¿Cómo administras tu dinero?
Todas las sugerencias a continuación pueden ayudarlo a desarrollar una estrategia para salvaguardar y administrar su compensación por lesiones personales.
Desarrolle su presupuesto a partir del acuerdo
Cree un presupuesto basado en sus costos mensuales. Antes de sus lesiones y acuerdo, es posible que nunca haya desarrollado un presupuesto. Puede creer que un presupuesto es lo último que necesita (después de todo, ahora tiene acceso a dinero real). Aun así, sin duda todavía necesita un presupuesto, incluso ahora, a pesar de que puede parecer innecesario.
Obtenga ayuda de McKay Law en su planificación
Más que nunca, después de recibir su cheque, regrese a McKay Law para obtener ayuda continua. Ayudamos a nuestros clientes a mantenerse al día con sus nuevas fortunas. Será demasiado simple perder la cuenta del dinero que entra y sale si no establece una línea de base de sus ingresos y gastos. El acto de preparar un presupuesto lo ayudará a desarrollar la disciplina de gasto.
Además, crear un presupuesto le permite separar y diferenciar las “necesidades” de los “deseos”, lo que le da una idea más clara de cuánto dinero es “sobrante” para cumplir con sus objetivos más grandes a largo plazo. Examine su póliza de seguro. Todo, desde su seguro de vida y salud hasta su seguro de automóvil, debe ser revisado. ¿Qué influencia tiene su cambio en las circunstancias en sus requisitos de seguro? ¿Necesita cobertura adicional? ¿Qué pasaría si tuvieras menos seguro? ¿Qué nuevos activos necesita proteger, si los hay?
Redacción de su testamento
Examine su testamento y cualquier documento relacionado con la “planificación patrimonial”. ¿Es hora de enmendar o revisar su testamento u otros documentos de fideicomiso? Si aún no tiene un testamento, ahora es un buen momento para hacer uno y comenzar a pensar en otros problemas deplanificación patrimonial.
Obtenga ayuda de profesionales financieros
Busque ayuda de expertos. Puede completar todas las acciones descritas anteriormente por su cuenta, pero si nunca antes ha lidiado con una situación como esta, es posible que desee buscar el consejo de uno o más especialistas, como:
- Especialista en seguros.
- Un abogado que se especializa en planificación patrimonial.
- Un experto en impuestos (por ejemplo, un CPA)
- CPA o abogado
fiscal. Aunque su acuerdo por lesiones personales no está sujeto a impuestos, cualquier ingreso que reciba al invertir su dinero del acuerdo es casi seguro que está sujeto a impuestos. Es un eufemismo decir que el sistema tributario es complicado y desconcertante. El mejor curso de acción es suponer que una cierta cantidad de su acuerdo puede estar sujeta a impuestos en algún momento en el futuro y consultar con un abogado para evitar sorpresas desagradables. - Un consultor financiero.
Un asesor financiero es un especialista que sabe cómo funciona el dinero y puede ayudarlo a tomar decisiones financieras sólidas. Un buen asesor financiero examinará su situación actual y le presentará soluciones para ayudarlo a aprovechar al máximo su acuerdo por lesiones personales. - Una advertencia: no todos los asesores financieros son iguales. Algunos están bien educados, bien entrenados y son autosuficientes; otros son vendedores glorificados que promocionan el producto de una empresa de inversión específica. Antes de contratar a un asesor financiero, haga su tarea.
McKay Law puede continuar sirviendo como su asesor de confianza y ayudarlo a elegir a los profesionales adecuados para garantizar su bienestar financiero.
